С 1 апреля 2025 года в Республике Молдова вступят в силу новые ограничения, касающиеся покупки недвижимости и транспортных средств за наличные деньги. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и контроль за крупными сделками с авто и недвижимостью.
Согласно новым правилам, физические лица, не занимающиеся предпринимательской деятельностью, которые покупают дома или автомобили у других людей, должны будут подавать специальную декларацию при внесении наличных денег поставщикам платежных услуг.
Для покупок недвижимости максимальная сумма наличных, которую можно внести, составляет эквивалент 100 среднемесячных заработных плат по экономике. Для автомобилей этот лимит равен 50 среднемесячным заработным платам.
Декларация должна содержать данные покупателя и продавца, а также информацию о происхождении денежных средств (зарплата, кредит, пожертвование, сбережения и т.д.), подтвержденную соответствующими документами. В случае отсутствия таких документов покупатель должен объяснить происхождение денег.
Продавец также обязан указать, является ли он политически значимым лицом или связан ли он с такими лицами.
Поставщики платежных услуг обязаны передавать эти декларации в Службу по борьбе с отмыванием денег до 10-го числа следующего месяца.
Если стоимость недвижимости или транспортного средства в договоре купли-продажи превышает эквивалент 100 среднемесячных заработных плат для недвижимости и 50 для транспортных средств, платеж должен быть осуществлен банковским переводом, за исключением суммы до 200 000 леев, которую можно оплатить наличными.
В будущем ограничения будут ужесточаться. С 2026 года максимальный лимит для жилья составит 75 средних зарплат, для автомобилей — 25 средних зарплат. С 2027 года лимит для жилья снизится до 50 средних зарплат. С 1 января 2028 года обязательность подачи декларации будет отменена, и все сделки, превышающие установленный порог, будут проводиться исключительно через банковский перевод.
